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    2022年上半年信托資產規模同比增速2.28% 凈利潤縮水仍是事實

    2022-09-09 08:44:44

    9月8日,中國信托業協會發布《2022年2季度末信托公司主要業務數據》(以下簡稱《報告》)顯示,在經濟下行壓力以及疫情沖擊影響加劇背景下,信托資產規模出現意外反彈。不過雖然資產規模有所回升,但上半年信托行業營收、凈利縮水仍是不爭事實。

    資產規模意外反彈

    自“資管新規”發布以來,信托行業在嚴監管的引導下,資產規模持續壓降,2021年行業資產規模開始趨于平穩。進入2022年后,受內外部經濟環境影響,一季度信托資產曾出現了小幅回落。截至一季度末,信托資產規模余額為20.16萬億元,同比減少0.22萬億元,降幅為1.06%。

    不過信托資產規模在二季度出現了意外的反彈?!秷蟾妗凤@示,截至今年上半年末,信托資產規模為21.11萬億元,比2021年同期上升約0.47萬億元,同比增速2.28%,較今年一季度末增長近0.95萬億元,環比增速4.7%,較2021年四季度末的20.55萬億元增加0.56萬億元。

    百瑞信托研究發展中心高級研究員孫新寶在接受北京商報記者采訪時表示,一方面,信托行業在監管引導下積極轉型標品信托,證券市場有所回暖,證券信托投資(股票、基金和債券)規模上升較快。另一方面,今年二季度雖然受國內疫情沖擊等因素影響經濟下行,但是政府出臺了一系列穩經濟大盤的政策措施,這使得我國經濟實現正增長的同時,也為信托行業助力實體經濟發展提供了一定的業務機會。

    《報告》顯示,從資金信托的投向結構來看,截至上半年末,證券市場投資(股票、基金和債券)規模上升較快,較一季度末分別增加了183.5億元、145.69億元以及3193億元,占比則分別上升到4.52%、1.99%和19.7%,反映出在“資管新規”下,信托業標品投資轉型在不斷加快。

    與此同時,投向工商企業的資金規模為3.92萬億元,占比26.37%,受內外部環境以及需求轉弱等因素影響,投向工商企業的資金占比從2021年下半年以來一直呈小幅下降的態勢,但仍遠超其他領域的資金投向,反映了信托行業持續對實體經濟的支持和服務。

    營收凈利均下滑超兩成

    今年上半年,信托業共實現經營收入473.46億元,同比下降21.39%。具體來看。固有業務收入中,全行業實現投資收益120.65億元,同比減少12.72億元,同比下降9.54%。從信托業務收入來看,上半年全行業實現信托業務收入368.28億元,較上年同期減少67.27億元,同比降幅20.64%。

    上海金融與發展實驗室主任曾剛指出,信托業務收入的下降有如下幾個方面的原因,其一,信托資產增長放緩,規模擴張對營收的驅動力持續下降;其二,為應對國內經濟下行壓力,央行發力推動金融市場利率下行,以降低實體經濟融資成本,在這個背景下,各類金融資產收益和融資利率均持續走低;其三,信托業轉型過程中,信托資金投向結構持續調整,資產回報相對較高的基礎產業、房地產以及工商企業等領域占比有所下降,而收益相對較低的標準化金融資產投資(特別是債券)占比顯著上升。

    凈利潤方面,上半年信托業實現利潤總額為280.22億元,同比下降29.21%,已公布數據的57家信托公司凈利潤呈現“尾部增加,頭部減少”的局面。

    “信托公司經營業績仍呈下滑態勢,營業收入和凈利潤平均數均為負增長。此外,信托資產規模也承受了一定的下降壓力,但從信托資產來源、信托資產功能、資金信托投向、資金運用方式等方面來看,信托資產的結構處在持續優化調整的過程中。” 曾剛說道。

    投融資信托“一升一降”

    2022年是“資管新規”正式實施的第一年,在合規及監管要求的背景下,信托資產功能結構持續優化,投資類信托與融資類信托呈現出“一升一降”的趨勢。

    《報告》數據顯示,截至上半年末,投資類信托規模為8.94萬億元,同比增長17.07%,環比增長4.47%,融資類信托規模為3.16萬億元,較一季度減少2204億元,環比降幅6.51%,比上年同期減少9668億元,同比下降23.41%。

    在曾剛看來,信托資產功能結構的變化,主要源于信托公司在監管要求和風險壓力下對融資類信托規模的持續壓降,以及在業務轉型過程中對各類投資信托業務的大力發展。在未來新的信托業務分類的導向下,信托資產的投資功能將得到進一步發揮。

    當前,信托行業已進入深度轉型期,今年2月,監管擬將信托業務分為新的三類:資產管理信托、資產服務信托、公益/慈善信托,為信托公司轉型指明了方向。

    “目前信托行業發展仍處于深度調整期,轉型業務對專業能力和綜合服務能力提出更高要求,但新業務的市場容量有限,也難以支撐所有信托公司進入該領域。”正如孫新寶所言,未來信托公司可結合自身資源稟賦優勢,圍繞監管最新業務分類方向,積極探索業務轉型,進行差異化發展。

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